Asset management je klíčovým aspektem úspěšného investování, který je však investory často opomíjen. Jedná se o profesionální správu investičního majetku, jakým jsou například akcie nebo dluhopisy, za účelem maximalizovat výnos a minimalizovat možná rizika. Jak jej využít pro svůj prospěch a zefektivnit své investice jsme se zeptali Ing. Jakuba Šrolera, CEO obchodníka s cennými papíry Mercurius Pro.
Na úvod je třeba zmínit hlavní benefity, které asset management přináší. Jedná se zejména o diversifikaci investic, risk management a přístup k odborným znalostem. V rámci diversifikace dochází k rozdělení investic do rozličných forem investičního majetku, za účelem snížení rizik a dopadů volatility trhu. Cílem risk managementu je vyhodnocování rizika u jednotlivých investic a vytváření strategií, prostřednictvím kterých lze těmto rizikům předcházet. Odborné znalosti, které nabízí naši specialisté v Mercurius Pro, o.c.p. pak umožní přístup k informacím a know-how, díky kterým je možné činit podložená investiční rozhodnutí.
Prvním krokem k efektivnímu asset managementu je vytvoření investiční strategie. Jedná se o plán definující druhy investic, kolik peněz jednotlivým investicím přidělit a jak bude v průběhu času probíhat správa portfolia. Je třeba si uvědomit, že univerzální přístup neexistuje. Vždy je třeba vytvořit strategii na základě individuálních možností, vytýčených finančních cílů a míry tolerance rizika jednotlivce.
Existují však osvědčené postupy, které lze při vytváření strategie využít:
- Definujte své investiční cíle: Stanovte si, čeho chcete v rámci investování dosáhnout. Může to být v podstatě cokoliv od spoření na penzi, přes koupi domu až po získání generačního bohatství. Své cíle vždy určete realisticky, s ohledem na svou finanční situaci. Jakmile definujete cíle, můžete začít vyvíjet strategii, která bude s dosažením požadovaných cílů korespondovat.
- Určete svou toleranci míry rizika: Jedná se o míru rizika, kterou jste ochotní přijmout. Investice s vyšším rizikem mohou nabízet potenciál vyšších výnosů, ale také vyšší pravděpodobnost ztráty. Vyhněte se vysoce riskantním investicím, pokud si ztrátu nemůžete dovolit. Akceptovatelná míra rizika je pro výběr investičního portfolia klíčová. Díky ní se vyhnete emocionálním rozhodnutím na základě krátkodobých výkyvů trhu.
- Diverzifikujte své portfolio: Diverzifikace je cestou k rozmělnění rizika. Díky diverzifikaci můžete snížit riziko a maximalizovat výnosy. Je však důležité nalézt optimální míru diverzifikace. Přílišná diverzifikace může naopak vést k nízké efektivitě portfolia a k snížení výnosů z jednotlivých investic.
- S portfoliem aktivně pracujte: Sestavením portfolia práce nekončí. Své portfolio pravidelně sledujte a provádějte potřebné akce. Může se například jednat o přebalancování portfolia pro udržení požadované alokace aktiv nebo prodej investic, které již nejsou v souladu s vašimi investičními cíli. Díky pravidelnému monitoringu můžete také včas odhalit potencionální rizika a efektivně jim předejít.
V rámci asset managementu je kromě strategie důležité i měření výkonu portfolia. Prostřednictvím sledování klíčových ukazatelů získáte přehled o efektivitě vašich investic a informace, díky kterým můžete rozhodovat o nákupu, prodeji či dalším držení svých aktiv.
Hlavními metrikami, které stojí za to sledovat, jsou ROI, Beta a Sharpe Ratio:
- Return on Investment (ROI): Tento ukazatel měří výkonnost portfolia prostřednictvím procentuálního vyjádření zisku nebo ztráty, kterou jste získali ve srovnání s počáteční investicí. Kladný ROI znamená ziskovou investici, zatímco negativní ROI znamená ztrátu.
- Beta: ukazatel Beta sleduje volatilitu aktiva ve srovnání s trhem. Znalost beta jednotlivých aktiv portfolia může pomoci posoudit míru rizika a provést potřebné úpravy.
- Sharpe Ratio: Zohledňuje míru rizika u investic (měřené volatilitou) a porovnává ho s výnosem, který dosahujete. Vyšší sharpe ratio poukazuje na lepší výnosy při zohlednění míry rizika.
Stejně jako v mnoha jiných odvětvích hrají moderní technologie klíčovou roli i ve světě investic. Proto je musíme zmínit i v souvislosti se současným asset managementem. S pomocí dostupných technologií je možné sledovat a spravovat portfolia v reálném čase, automatizovat pravidelné úkony a získávat analýzy dat, trendů trhu a ekonomických indikátorů, ke kterým jsme kdysi neměli přístup. V Mercurius Pro o.c.p., využíváme například software pro správu portfolií klientů, který nám umožňuje sledovat jejich vývoj v reálném čase, monitorovat výkon jednotlivých portfolií a činit kvalifikovaná rozhodnutí ohledně alokace investic.
Na závěr bych rád uvedl příklady portfolií, která v Mercurius Pro, o.c.p. spravujeme a výnosů, kterých lze díky správném asset managementu dosáhnout:
Pokud chcete své investice zefektivnit prostřednictvím kvalitního asset managementu, náš tým investičních specialistů v Mercurius Pro, o.c.p. je připraven zodpovědět veškeré dotazy a pomoci se správou vašeho portfolia.
Mercurius Pro, o.c.p., a. s. je licencovaný obchodník s cennými papíry, registrovaný u NBS rozhodnutím č. sp.: NBS1-000-002-001, č. z.: 100-000-049-865 a orientuje se na investiční služby pro fyzické i právnické osoby. Klientům nabízíme osobní přístup a širokou škálu standardizovaných produktů i nástrojů optimalizovaných pro individuální požadavky, preference a možnosti klienta.
